九江POS机套现套出一犯罪团伙涉案金额高达49亿元

POS机套现套出一犯罪团伙

4嫌犯落网，涉案金额高达4.9亿元

警方在清点收缴的POS机。

市民黄某，利用自己掌握的金融知识，通过伪造虚假工商、税务资料，骗取办理POS机进行信用卡非法套现经营。在短短一年多时间内，黄某竟非法办理POS机974台，涉案金额高达4.9亿元，而黄某个人则轻松获利数十万元。

实习生 王伟 记者 刘翰/文 谢文/摄

小案牵出造假窝点

今年年初，市公安局经侦支队接到报案称，石某、毛某等人在浔阳区非法用POS机大肆套现，涉嫌非法经营。接到报案后，该局经侦支队立即展开调查，查到该POS机在浔阳区工商局注册，随后拨打注册店铺电话发现是空号。民警查明注册店铺地址，到达后发现所在地为郊区一民房，该民房房主表示从未将该房出租。警方意识到，既然店铺、联系电话都是假的，那么营业执照、店铺门牌照片等可能也是假的。

三月初，经侦支队在清查石某等人非法经营案过程中，不断有疑点浮出水面。在紧追POS机的上线来源时，九江市某商务有限公司进入了警方的视线。经调查发现，该公司利用QQ、短信等方式传播可一条龙服务代办POS机的信息，在街头电线杆等公用设施处也发现了该公司粘贴的小广告，上面写着，只需一张身份证，该公司便可代办其他一切手续提供POS机。办案民警通过内查外调后得知，该公司只需申请人提供身份证明，便可帮申请人制造假营业执照和税务登记证明，并私刻假公章，从而办理POS机。在掌握确凿犯罪证据后，民警于3月19日突击检查了九江市某商务有限公司，当场搜获POS机终端266台、假公章276枚以及大量伪造的空白营业执照。3月20日，办案民警依法传唤了该公司的法人代表黄某。

想快速致富走了偏路

黄某表示，他在2013年1月15日开始注册经营该公司，专门代理第三方非金融机构的POS机办理。原来公司取得了四家第三方支付机构在江西的代理权，开始从事正常经营，但正规渠道远没有一些偏路子钱来得快。由于公司规模较小，竞争力根本无法和银行相比，利润也在逐月下降，这时一些不法之徒在得知黄某公司可办理POS机，便联系到黄某，表示想利用POS机进行信用卡非法套现经营，从而牟取更大利润的想法。由于黄某所代办的POS机只要发生刷卡行为，其都可从中抽取手续费。在利益的驱动下，黄某选择帮助这些不法之徒造假。

由于办理POS机需要营业执照、印章、店铺门牌照片、店铺内部照片、收银台照片等资料，黄某便假造出办证所需的营业执照和店铺照片，至于店铺名称，黄某按照造假店铺所属的行业，把该行业的真实店铺名称换个字，如申达改为宏达。黄某表示，一开始进行造假时很紧张，总是担心自己的违法行为会被警方发现，但一想到只要有人刷他代办的POS机，就算睡觉都会有钱进账就极其兴奋，也就豁出去了。

东窗事发悔之晚矣

从一开始的小心翼翼，到尝到甜头后的肆无忌惮，黄某却不知自己正一步一步深陷泥潭。为了方便运作，黄某甚至与套现经营团伙共租一间办公室，一边招揽客户套现经营，一边造假证兜售POS机，疯狂地进行非法套现活动，气焰之嚣张，实属罕见。在造假办理POS机期间内，黄某每日可通过第三方支付机构入账1700余元，这还不包括造假兜售所获利润。据查实，从黄某注册经营该公司，在不到一年的时间内，在全省范围内共为他人非法办理POS机近千台。据初步统计，截至记者发稿，黄某所办理的POS机共套现金额高达4.9亿元，黄某个人则从中非法获利数十万，平均每月进账5万多。这其中有相当一部分金额涉嫌非法套现，目前我们已经查实、立案的有4起，涉及金额4000余万元，其余部分我们还在进一步深挖中，相信还会有更多的非法套现行为浮出水面。办案民警说道。

黄某被依法刑事拘留后表示，自己被眼前暴利蒙住了双眼，乃至铤而走险走上犯罪的道路，现在一想到妻儿就悔恨无比。

虽然黄某悔恨不已，但为时已晚。目前，黄某已被取保候审，其余3名涉嫌非法套现的团伙成员也已被刑事拘留，等待他们的将是法律的严惩。

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