招商银行跨银行资金管理CBS产品再添利器

招商银行跨银行资金管理CBS产品再添利器

CBS-TT主攻境内外资金联动管理

借助全球经济一体化东风，中国企业迅速向海外市场扩张。而币种、语言和时区等因素影响着境外资金管理，制约着中国企业在境外的发展。近日，SWIFT在北京举办跨境资金管理专题研讨会，招行CBS-TT作为重要战略产品向与会国内外跨国企业推介。据悉，CBS-TT 是招商银行针对跨境资金管理需求定制的CBS特别版本，该平台将帮助跨国企业建立统一的资金管理体系和平台，有效破解跨国企业境内外资金联动管理难题。

跨国企业遇境外资金管理难题

在跨国公司的发展过程中，境外资金的管理成为普遍存在的难题，并制约着跨国公司的发展。据了解，境外的资金市场由于不同国家地区的金融监管、信息化程度、时差等因素的差异，很难照搬国内资金池实时归集的管理模式。比如印度的外汇管制无法归集资金；部分第三世界国家信息化程度低，归集资金难度大；美国与中国的时差问题使归集资金严重影响美国公司的日常经营等。

实际上，境外活跃的金融市场给投融资业务带来极大便利，利率、汇率报价在较多时期内均较国内有优势。大部分中国企业进行资金管理的目的在于提高总部对海外业务的监控，集中资金和规避汇率风险。他们希望通过国际性银行提供的资金管理方案获取全球账户信息、操作当地账户、在当地进行收付款、集中控制流动资金及资金回流。

招商银行针对跨境资金管理需求定制的CBS特别版本CBS-TT （Cross-bank Solution for Trans Tech），所取名称的涵义为“基于跨境科技的跨银行现金管理平台”。该平台将帮助跨国企业建立统一的资金管理体系和平台，有效破解跨国企业境内外资金联动管理难题。

“核武器”级别的现金管理产品

2014年5月22日，招商银行在上海举办的跨境资金管理产品推介会上，正式发布跨境资金管理平台CBS-TT，标志着招商银行跨银行资金管理CBS产品系列再添利器，在跨境资金管理领域迈出了重要一步。

招商银行介绍，CBS-TT是在CBS资金管理系统的基础上，将跨境资金管理功能进行了个性化的定制和进一步的开发。在境内基于银企直联，境外通过SWIFT，实现CBS-TT对境外账户数据与境内账户数据信息的整合应用。

在此技术基础上，可以帮助客户实现境内外资金联动管理、境内外资金调拨等。同时考虑跨境资金管理的特性，CBS-TT平台也支持多币种、多语言、跨时区的业务处理。

据悉，CBS作为招商银行公司金融领域核武器级别的现金管理产品，目前已经覆盖了集团资金管理、财政资金管理、财务公司资金管理、供应链资金管理等各个业务领域，并且在集团资金管理领域CBS已经应用超过300家大型集团客户，将16000多家集团成员单位纳入管理；在财政资金管理领域CBS覆盖的财政成员单位超过1000家。

不受单一银行代理清算网络的限制

除上述特点之外，CBS-TT还与环球同业银行金融电讯协会（即SWIFT）进行了强强联合，共同在产品层次上做了深度融合和创新。CBS-TT在境外借助SWIFT，可以与全球超过212个国家和地区的10000多家银行、证券等金融机构展开数据对接，解决客户受制于单一银行代理清算网络的限制，充分适应客户在全球拥有众多的合作伙伴和合作商业银行的现状。

在客户最关心的资金安全问题上，CBS-TT实行的是金融级的信息安全管理，让系统全球的用户享受7*24小时的稳定运行支持。系统托管服务以及应用级的系统灾备和应急预案，确保资金系统万无一失。

同时，CBS-TT统一解决了多种报文解析、格式转换的操作，不仅选择更灵活，而且无需客户自行建设或者购买昂贵的解析工具。CBS-TT在这种与SWIFT的合作之下，让企业建立跨境资金管理平台变得更为简洁也更加高效。

业内分析人士认为，CBS-TT的诞生，标志着招商银行跨境资金管理CBS产品系列再添利器，在跨境资金管理领域迈出了重要的一大步。

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